финансы
Добавить сайт в избранное
всё о финансах
финансы
банк и кредит
управление финансами
финансы и персонал
финансовая отчетность
страхование
полезная информация по финансам
Управление финансами
Финансовый менеджмент
Финансовый маркетинг
Финансовые расчеты
Кассовые операции
Аудит
Главный бухгалтер
Бухучет
Банки
Кредит
Вклады
Кредитные карточки
Автоматизация бизнеса
Безопасность финансов
Управленческий учет
Управление знаниями
Управление
Зарплата персонала
Командировочные расходы
Управление персоналом
Пенсионный фонд
Внебюджетные фонды
Деловое общение
Составление отчетности
Первичные документы
Проверки
МСФО
Страхование в СМИ
Страхование на Западе
Рынок страхования
Автострахование
Новости страхования
Медицинское страхование
Страхование недвижимости
Страхование вкладов
Личные финансы

Охота на банки

ЦБ убил мечту аграриев

ЦБ продолжает охоту на банки, поражающие воображение объемом выдаваемых наличных денег. Очередной жертвой стал небольшой московский ИнтеРУС-банк, который за несколько месяцев выдал наличными почти 40 млрд руб. якобы на покупку сельхозпродукции. Банкиры называют такие операции популярным способом обналичивания денег.

“ИнтеРУС” привлек внимание Центробанка необычайным для своего размера объемом операций с наличными. Банк с активами в 200 млн руб. за несколько месяцев выдал наличных в 200 раз больше — более 36 млрд руб., $67 млн и 6 млн евро, говорится в сообщении ЦБ. Поэтому “ИнтеРУС”, нарушавший к тому же ряд требований ЦБ, пополнил ряды банков, лишившихся лицензии за нарушение закона о противодействии отмыванию грязных денег.

Менеджер ИнтеРУС-банка, пожелавший остаться неназванным, не видит в таком объеме кассовых операций ничего особенного. “Это нормальная банковская деятельность”, — недоумевает он, добавляя, что отзыв лицензии стал для банка полной неожиданностью.

Эксперты, однако, считают такие операции обналичиванием денег. Большая часть выданных банком наличных пошла “якобы на закупку сельскохозяйственной продукции”, отмечает ЦБ. Этого не может быть, уверены представители агробизнеса, ведь отрасль почувствовала бы такие финансовые вливания. Например, они составляют около 8% всего мясного рынка страны (с учетом импорта), объем которого оценивается в $15-17 млрд в год, говорит председатель правления Мясного союза Мушег Мамиконян. “Такую сумму мог выдать только банк из десятки крупнейших”, — полагает он. Гендиректор Института конъюнктуры аграрного рынка Дмитрий Рылько приводит другое сравнение: $1,5 млрд — это четверть зернового рынка России, или весь рынок подсолнечника.

Значительная часть сельхозпродукции производится мелкими частными хозяйствами, которые имеют дело в основном с наличными, поэтому “сельские” банки часто используют такую формулировку, объясняет гендиректор ЦЭА “Интерфакса” Михаил Матовников. Она позволяет создавать видимость законного обналичивания денег, добавляет он. Его слова подтверждает источник “Ведомостей”, знакомый с проверками ряда банков.

Однако проверка ИнтеРУС-банка оказалась особенной: в связи с ней один из сотрудников ЦБ “столкнулся с угрозами своей жизни и здоровью”, отмечается в сообщении регулятора. ЦБ даже проинформировал об этом ЧП правоохранительные органы и попросил их “принять меры по пресечению противоправных действий”. В правоохранительных органах “Ведомостям” эту информацию подтвердить не удалось, а в банке ее категорически опровергают. Менеджер ИнтеРУС-банка уверяет, что с представителями ЦБ, которые приходили в банк с проверкой, все общались “довольно дружелюбно” и тем более им никто не угрожал. “Недавно мы получили предписание ЦБ закрыть все корреспондентские счета и работать только через счет в Сбербанке”, — говорит сотрудник банка, уверяя, что это предписание было выполнено. Получить комментарий в Сбербанке не удалось.

Это стандартная практика ЦБ, пояснил источник, знакомый с ситуацией в “ИнтеРУСе”: если у банка возникают проблемы, ЦБ предписывает им осуществлять операции через корсчет в одном из госбанков — Сбербанке или Внешторгбанке. “Это первый сигнал о том, что у банка проблемы, и, скорее всего, лицензия будет отозвана”, — говорит он.

С начала года ЦБ отозвал лицензии у 23 банков, из них у девяти — за нарушение антиотмывочного закона. Например, Новый русский банк, по данным ЦБ, с января по май выдал наличными более 37 млрд руб., “АКА Банк” — почти 67 млрд руб. и $289 млн, а ВЕК-банк — свыше 40 млрд руб. А в прошлом году банк “Родник” лишился лицензии за то, что при капитале в 20 млн руб. за восемь месяцев обналичил 75 млрд руб., в сентябре обогнав по этому показателю сам Сбербанк.

“Хотя эти банки занимают незначительную долю в активах банковской системы, эта ситуация не свидетельствует о ее здоровье”, — констатирует Матовников, добавляя, что “подобные банки, как правило, нормальной банковской деятельностью не занимаются и их уход остается незамеченным для рынка”.

ИнтеРУС-банк основан в 1993 г. По данным ЦЭА “Интерфакс”, на 1 июля его активы составили 199,4 млн руб. (940-е место), собственный капитал – 73,4 млн руб. (806-е), частные депозиты – 2,6 млн руб. (1028-е).

 

 

 

Перепечатка материалов без активной ссылки на http://prosmibank.ru/ запрещена.